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BANCAS Y FINANZAS

BGFIBank RDC: certificado AML 30000® contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

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BGFIBank es el primer banco en la República Democrática del Congo y uno de los pocos en África subsahariana en obtener la certificación AML 30000®, un estándar internacional diseñado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML / CFT).

BGFIBank RDC fue asesorado durante 18 meses, para el proceso de actualización, por la oficina de París del principal bufete de abogados estadounidense Hughes Hubbard & Reed LLP. El proceso de certificación tomó 4 meses y finalizó el 4 de diciembre de 2020. La evaluación fue realizada por Maghreb Corporate (miembro del Grupo IWK) y la certificación emitida por COFICERT (Comisión de Certificaciones Financieras); dos organismos independientes que confirman que el banco ahora cumple con la Norma AML 30000® y con un conjunto de criterios esenciales para el control y gestión de los riesgos ALD / CFT.

La certificación del BGFIBank RDC se basa en los requisitos internacionales y las mejores prácticas en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo (por ejemplo, GAFI-Grupo de Ación Financiera); el estándar está estructurado con precisión en torno a los riesgos y presta especial atención a la eficacia de los sistemas ALD / CFT. También se produce después de la evaluación realizada por GABAC en 2020 en sus países miembros, incluida la RDC.

«BGFIBank RDC es un ejemplo a seguir para la mejora de los mecanismos institucionales ALD / CFT en la República Democrática del Congo«, comentó el Sr. Samir Brahimi, auditor acreditado ALD y ex presidente del GAFI para Oriente Medio / Norte de África.

 «Felicitamos al Banco por obtener esta certificación que corona el tremendo trabajo realizado y esperamos que sea la primera de una larga serie que incluye a las subsidiarias del Grupo BGFIBank, así como a los socios bancarios en la República Democrática del Congo«, indicaba Maître Dorgans de Hughes Hubbard & Reed LLP.

Maghreb Corporate (miembro del Grupo IWK) y la certificación emitida por COFICERT (Comisión de Certificaciones Financieras)

Por su parte, Marlene Ngoyi Mvidia, Directora General de BGFIBank RDC comentó: “Estamos encantados de recibir esta prestigiosa certificación y me gustaría agradecer a todos los empleados por el trabajo realizado para lograrlo. Creemos que es importante que todo el sector bancario africano alcance este nivel de certificación para tranquilizar a las partes interesadas locales e internacionales”. Palabras que segundó el Sr. Henri-Claude Oyima, presidente y director ejecutivo de BGFIBank Group: “insto a los equipos a una mejora continua durante los 3 años de vigencia de la certificación AML 30000®”.

PUNTUACIONES.

1- Establecido en 2017, el estándar AML 30000 es una de las certificaciones financieras internacionales más rigurosas y la primera en adaptarse específicamente a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

2- El Grupo de Acción Financiera (GAFI), cuyas recomendaciones son reconocidas como: Acción contra el Lavado de Dinero (ALD) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), es un organismo intergubernamental cuyos objetivos son el desarrollo de estándares y la promoción de la aplicación efectiva de medidas legislativas, regulatorias y operativas en la lucha contra el lavado de activos, financiación del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI está integrado actualmente por 37 países miembros, así como por 2 organizaciones regionales.

3- El Grupo de Acción contra el Blanqueo de Capitales en África Central (GABAC) es una organización de la Comunidad Económica y Monetaria de África Central (CEMAC) creada en 2000 para coordinar, dinamizar y evaluar las acciones emprendidas en dentro de los Estados en el contexto de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. GABAC es miembro asociado del GAFI desde 2015 y está formado por 7 países miembros.

ORGANIZACIONES Y JURISDICCIONES MIEMBROS DEL GAFI

Según se ha podido confirmar de la página web del organismo, el grupo de certificación, conocido como Certificador , es el emisor del certificado: “Los organismos de certificación están acreditados para emitir certificados de conformidad con una referencia determinada (normas y estándares combinados)”.

El organismo COFICERT está autorizado para emitir certificaciones:

1. ISO 37001: certificado de lucha contra la corupción.

2. AML 30.000®: certificado de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del derrorismo.

3. MSI 20.000®: calidad de situación financiera.

De acuerdo con la normativa internacional vigente, el período de validez de un certificado de conformidad es de 3 años, a partir de su fecha de emisión.

El certificado está activo durante todo el período de certificación siempre que el beneficiario siga siendo representativo de la norma. Para garantizar esto, el ciclo de certificación siempre se divide en 3 fases. Fases que se suceden dentro de un perímetro estrictamente supervisado, como se describe a continuación, en forma de escalón:

Paso 1: La gran auditoría (auditoría inicial)

Esto implica medir el cumplimiento de la entidad auditada con un punto de referencia; sobre la base de especificaciones y metodologías de evaluación específicas del índice de referencia.

Paso 2: Auditoría de seguimiento 1 (Auditoría de control N + 1)

Esto es para asegurar que la entidad certificada siga cumpliendo durante el segundo año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y expresamente establecidos en las especificaciones antes mencionadas.

Paso 3: Auditoría de seguimiento 2 (Auditoría de control N + 2)

Esto es para asegurar que la entidad certificada sigue cumpliendo durante el tercer y último año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y especificados explícitamente en las especificaciones antes mencionadas.

FUENTE: https://www.coficert.org. Financial Afrik.

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ÁFRICA Y EL MUNDO

Entre 2017 y 2024, Guinea Ecuatorial importó materiales de construcción por un valor acumulado de 681.547,4 millones de FCFA

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El informe del INEGE ofrece una radiografía detallada sobre la evolución, los principales productos demandados y los mercados internacionales que abastecen el sector de la construcción en Guinea Ecuatorial.

El Instituto Nacional de Estadística de Guinea Ecuatorial (INEGE) ha dado a conocer los resultados del estudio titulado «Panorama de las Importaciones de Materiales de Construcción en Guinea Ecuatorial, 2017-2024». Este trabajo técnico detalla la evolución, la composición por categorías y los orígenes geográficos de las adquisiciones exteriores de estos insumos.

De acuerdo con el documento, el crecimiento de las infraestructuras en el país ha estado vinculado de manera directa a la ejecución previa del Plan Nacional de Desarrollo Económico y Social «Horizonte 2020», una etapa caracterizada por una significativa asignación de medios al sector constructor.

  • Entre los años 2017 y 2024, las compras al exterior de materiales de construcción sumaron un total de 681.547,4 millones de FCFA, un monto que equivale al 11,5 % del conjunto de las importaciones de bienes efectuadas en dicho intervalo.
  • Durante el ejercicio de 2024, estas operaciones totalizaron 122.928,5 millones de FCFA, superando los 69.128,8 millones de FCFA contabilizados en 2023. Esto representa una variación positiva del 77,8 %, la cifra más alta de toda la serie analizada.

Dentro de las categorías principales de mercancías, el desglose estadístico muestra el siguiente comportamiento:

  • Hierro, acero y sus manufacturas: se situaron en el primer puesto con 214.283,0 millones de FCFA, abarcando el 31,4 % global.
  • Materiales eléctricos para la construcción: alcanzaron los 110.095,0 millones de FCFA.
  • Productos de plástico y caucho: registraron 79.250,0 millones de FCFA.

Asimismo, dentro de los diez artículos con mayor demanda figuran los tornillos, pernos, pasadores, arandelas y elementos análogos, con 52.393,4 millones de FCFA; la grifería para tuberías, con 48.781,0 millones de FCFA; y los cementos hidráulicos, que sumaron 42.680,6 millones de FCFA.

Origen geográfico y principales mercados proveedores

En el plano internacional, la distribución de los suministros por regiones se estructuró de la siguiente manera:

  • Europa: principal región abastecedora con 245.356,9 millones de FCFA (36,0 %).
  • Asia: aportó 223.548,0 millones de FCFA (32,8 %).
  • América: acumuló 133.583,3 millones de FCFA (19,6 %).

A escala de estados, China lideró la tabla como el principal socio comercial con el 26,9 % de las importaciones del sector. Le siguieron Estados Unidos (18,2 %), España (11,5 %), Reino Unido (9,3 %) y Turquía (7,5 %).

El informe precisa que los diez principales países de origen concentraron de forma conjunta el 84,9 % del total de las compras de estos materiales, procedentes de un universo global de 108 naciones proveedoras.

Con la publicación de estos datos, el INEGE aporta una base cuantitativa para comprender el comportamiento comercial de los insumos de construcción en el mercado nacional, detallando los productos más solicitados y los mercados externos que atienden dicha demanda.

Para consultar el estudio completo y acceder a más detalles estadísticos, los interesados pueden visitar el portal oficial del Instituto Nacional de Estadística de Guinea Ecuatorial (INEGE) en www.inege.org.

Fuente: Guineaecuatorialpress

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ÁFRICA Y EL MUNDO

Canal Sol y Wealth Afrique sellan una alianza para proyectar el tejido empresarial de la CEMAC

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El memorando de entendimiento une a AACAPITAL y FinanceTV Africa (FTV) con el objetivo de reforzar la información económica y la producción audiovisual especializada en África Central.

Canal Sol y Wealth Afrique han firmado este viernes, 2 de octubre, un Memorando de Entendimiento (MOU) que sienta las bases de una colaboración estratégica en el sector audiovisual y en el desarrollo de plataformas de medios. La alianza nace con un propósito claro: dar mayor visibilidad al tejido empresarial de la Comunidad Económica y Monetaria de África Central (CEMAC) y acercar sus oportunidades a inversores nacionales e internacionales.

El acuerdo fue suscrito por Virginia Esther Maye Mba, Representante Legal y Directora de Canal Sol (AACAPITAL), y por Nfondop Enzo Asmary, Representante Legal y Director de Wealth Afrique (FTV). La rúbrica de ambos responsables refleja el compromiso institucional de las dos organizaciones con un proyecto de largo recorrido.

Canal Sol participará en la alianza a través de su canal de televisión y de su periódico digital AACAPITAL (aacapital.gq). El medio se ha consolidado como referente especializado en economía, negocios y emprendimiento, con una línea editorial centrada en la producción y gestión de contenidos audiovisuales e informativos del sector.

Wealth Afrique, por su parte, aportará su plataforma FinanceTV Africa (FTV), dedicada a la difusión de información financiera, económica y empresarial en todo el continente. FTV suma al acuerdo un sistema de producción avanzado y una sólida red de análisis especializado en mercados.

El memorando busca aprovechar los recursos, la experiencia y la capacidad técnica de ambas entidades para:

• impulsar proyectos conjuntos de producción audiovisual e informativa;

• fomentar la distribución cruzada de contenidos entre sus plataformas;

• desarrollar nuevas iniciativas en el ámbito mediático económico y empresarial.

La colaboración arrancará con una fase inicial de evaluación conjunta. Una vez concluida, las partes prevén negociar y firmar los acuerdos definitivos que den forma a los proyectos concretos derivados de esta cooperación.

La alianza representa un paso decisivo para proyectar las oportunidades del tejido empresarial de la región. En un entorno económico en plena transformación, los medios especializados desempeñan un papel clave: acercan información fiable a los inversores, explican lo que ocurre sobre el terreno y trasladan al exterior la realidad de los mercados centroafricanos.

Con este acuerdo, Canal Sol y Wealth Afrique aspiran a convertirse en un puente informativo entre las empresas de la CEMAC y la comunidad inversora internacional, contribuyendo a una imagen más completa, rigurosa y accesible de la economía de la región.

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ÁFRICA Y EL MUNDO

Guinea Ecuatorial reactiva su estrategia para la Agenda 2030 en su tercera plenaria de ODS

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Tras seis años de pausa institucional, el Gobierno ecuatoguineano retoma el pulso a la Agenda 2030 con la mirada puesta en el Informe Nacional Voluntario de 2027 y una campaña nacional de divulgación.

La Comisión Nacional de Coordinación de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de Guinea Ecuatorial ha celebrado su tercera reunión plenaria, un encuentro institucional que no se convocaba desde el año 2020 y que busca revitalizar el cumplimiento de las metas globales en el país.

La sesión de trabajo estuvo encabezada por el Primer Ministro del Gobierno, encargado de la Coordinación Administrativa, Manuel Osa Nsue. El evento se desarrolló en la Sala Plenaria del Ministerio de Hacienda, Presupuestos y Planificación Nacional, reuniendo a representantes gubernamentales, del sector privado, organizaciones de la sociedad civil, el ámbito educativo y la delegación de la Oficina de Coordinación de las Naciones Unidas en el territorio nacional.

Esta asamblea representa un hito fundamental para dinamizar de nuevo las labores de la Comisión, evaluar los avances conseguidos hasta la fecha y establecer directrices precisas que permitan acelerar las metas de la Agenda 2030 de cara a su horizonte temporal.

Durante la jornada se abordaron asuntos prioritarios, tales como la consolidación y refuerzo del marco institucional del organismo, la programación de las siguientes intervenciones, los preparativos orientados a la elaboración del Informe Nacional Voluntario (INV) previsto para 2027 y el lanzamiento de una campaña de concienciación y difusión sobre los ODS en todo el país.

Mediante este cónclave, las autoridades ecuatoguineanas reafirman su voluntad política hacia el progreso sostenible, en sintonía con las metas planteadas en la Estrategia Nacional de Desarrollo Sostenible conocida como «Agenda Guinea Ecuatorial 2035».

Fuente: Hacienda

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