BGFIBank es el primer banco en la República Democrática del Congo y uno de los pocos en África subsahariana en obtener la certificación AML 30000®, un estándar internacional diseñado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML / CFT).
BGFIBank RDC fue asesorado durante 18 meses, para el proceso de actualización, por la oficina de París del principal bufete de abogados estadounidense Hughes Hubbard & Reed LLP. El proceso de certificación tomó 4 meses y finalizó el 4 de diciembre de 2020. La evaluación fue realizada por Maghreb Corporate (miembro del Grupo IWK) y la certificación emitida por COFICERT (Comisión de Certificaciones Financieras); dos organismos independientes que confirman que el banco ahora cumple con la Norma AML 30000® y con un conjunto de criterios esenciales para el control y gestión de los riesgos ALD / CFT.
La certificación del BGFIBank RDC se basa en los requisitos internacionales y las mejores prácticas en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo (por ejemplo, GAFI-Grupo de Ación Financiera); el estándar está estructurado con precisión en torno a los riesgos y presta especial atención a la eficacia de los sistemas ALD / CFT. También se produce después de la evaluación realizada por GABAC en 2020 en sus países miembros, incluida la RDC.
«BGFIBank RDC es un ejemplo a seguir para la mejora de los mecanismos institucionales ALD / CFT en la República Democrática del Congo«, comentó el Sr. Samir Brahimi, auditor acreditado ALD y ex presidente del GAFI para Oriente Medio / Norte de África.
«Felicitamos al Banco por obtener esta certificación que corona el tremendo trabajo realizado y esperamos que sea la primera de una larga serie que incluye a las subsidiarias del Grupo BGFIBank, así como a los socios bancarios en la República Democrática del Congo«, indicaba Maître Dorgans de Hughes Hubbard & Reed LLP.
Maghreb Corporate (miembro del Grupo IWK) y la certificación emitida por COFICERT (Comisión de Certificaciones Financieras)
Por su parte, Marlene Ngoyi Mvidia, Directora General de BGFIBank RDC comentó: “Estamos encantados de recibir esta prestigiosa certificación y me gustaría agradecer a todos los empleados por el trabajo realizado para lograrlo. Creemos que es importante que todo el sector bancario africano alcance este nivel de certificación para tranquilizar a las partes interesadas locales e internacionales”. Palabras que segundó el Sr. Henri-Claude Oyima, presidente y director ejecutivo de BGFIBank Group: “insto a los equipos a una mejora continua durante los 3 años de vigencia de la certificación AML 30000®”.
PUNTUACIONES.
1- Establecido en 2017, el estándar AML 30000 es una de las certificaciones financieras internacionales más rigurosas y la primera en adaptarse específicamente a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
2- El Grupo de Acción Financiera (GAFI), cuyas recomendaciones son reconocidas como: Acción contra el Lavado de Dinero (ALD) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), es un organismo intergubernamental cuyos objetivos son el desarrollo de estándares y la promoción de la aplicación efectiva de medidas legislativas, regulatorias y operativas en la lucha contra el lavado de activos, financiación del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI está integrado actualmente por 37 países miembros, así como por 2 organizaciones regionales.
3- El Grupo de Acción contra el Blanqueo de Capitales en África Central (GABAC) es una organización de la Comunidad Económica y Monetaria de África Central (CEMAC) creada en 2000 para coordinar, dinamizar y evaluar las acciones emprendidas en dentro de los Estados en el contexto de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. GABAC es miembro asociado del GAFI desde 2015 y está formado por 7 países miembros.
ORGANIZACIONES Y JURISDICCIONES MIEMBROS DEL GAFI
Según se ha podido confirmar de la página web del organismo, el grupo de certificación, conocido como Certificador , es el emisor del certificado: “Los organismos de certificación están acreditados para emitir certificados de conformidad con una referencia determinada (normas y estándares combinados)”.
El organismo COFICERT está autorizado para emitir certificaciones:
1. ISO 37001: certificado de lucha contra la corupción.
2. AML 30.000®: certificado de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del derrorismo.
3. MSI 20.000®: calidad de situación financiera.
De acuerdo con la normativa internacional vigente, el período de validez de un certificado de conformidad es de 3 años, a partir de su fecha de emisión.
El certificado está activo durante todo el período de certificación siempre que el beneficiario siga siendo representativo de la norma. Para garantizar esto, el ciclo de certificación siempre se divide en 3 fases. Fases que se suceden dentro de un perímetro estrictamente supervisado, como se describe a continuación, en forma de escalón:
Paso 1: La gran auditoría (auditoría inicial)
Esto implica medir el cumplimiento de la entidad auditada con un punto de referencia; sobre la base de especificaciones y metodologías de evaluación específicas del índice de referencia.
Paso 2: Auditoría de seguimiento 1 (Auditoría de control N + 1)
Esto es para asegurar que la entidad certificada siga cumpliendo durante el segundo año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y expresamente establecidos en las especificaciones antes mencionadas.
Paso 3: Auditoría de seguimiento 2 (Auditoría de control N + 2)
Esto es para asegurar que la entidad certificada sigue cumpliendo durante el tercer y último año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y especificados explícitamente en las especificaciones antes mencionadas.
Reginaldo Boriko Okomo y Jorge Figueredo abrieron el encuentro en KOIA INNOVATION HUBdestacando la necesidad de que desde el pequeño comercio hasta las grandes corporaciones adopten la IA de forma responsable para potenciar su rendimiento corporativo.
El centro de innovación KOIA INNOVATION HUB acoge desde este miércoles 28 de octubre la apertura de AI Business Malabo 2026, un encuentro estratégico enfocado en la aplicación directa de la Inteligencia Artificial (IA) en el entorno empresarial. Organizado por la Fundación IDENTIC, KOIA Innovation Hub y Elevate Events, y bajo la dirección de Jorge Figueredo, el foro reúne durante dos jornadas a directivos, autoridades y emprendedores para analizar el impacto y el papel de la inteligencia artificial en los negocios.
La jornada inaugural contó con la intervención de Reginaldo Boriko Okomo, Director General de Nuevas Tecnologías y Aviación Civil, quien lanzó un mensaje claro sobre la democratización tecnológica: la IA debe ser adoptada de forma progresiva por todos los actores económicos, sin importar la escala de su actividad.
Boriko Okomo enfatizó que las herramientas digitales aceleran procesos y mejoran los resultados comerciales: «Desde la mujer que vende ingredientes en el mercado hasta las grandes esferas empresariales, todos debemos adaptarnos a esta nueva realidad para potenciar nuestros negocios. La clave está en saber darle las instrucciones adecuadas y utilizar la IA con responsabilidad y la debida canalización», sostuvo.
Por su parte, Jorge Figueredo profundizó en la efectividad operativa de la IA y el impacto que está generando en las exigencias del mercado laboral. Durante su exposición, remarcó que las empresas ya demandan perfiles con manejo de estas herramientas, aunque aclaró que el factor humano sigue siendo el motor irremplazable de cada proyecto.
«La tecnología aporta velocidad y precisión, pero la dirección y el criterio son 100% humanos. Somos nosotros quienes sabemos qué queremos y qué se necesita en cada momento», señaló Figueredo, llamando a liderar la tecnología sin dejarse dirigir por ella.
El primer bloque concluyó con una mesa redonda donde representantes de firmas locales expusieron cómo la integración diaria de la IA les ha permitido optimizar tareas y agilizar la toma de decisiones.
AI Business Malabo 2026 completará sus actividades este viernes 30 de octubre con una jornada enfocada en la implementación práctica. Entre otros contenidos, la agenda abordará los fundamentos de la IA Generativa aplicados a la estrategia profesional y ofrecerá el taller práctico «Crea tu primer asistente de IA para uso diario», donde los participantes aprenderán a configurar herramientas a medida para sus proyectos, cerrando así este foro orientado a dinamizar el tejido económico nacional.
Este taller es una continuidad de los trabajos iniciados durante el primer encuentro de validación de las estrategias de base, celebrado del 27 al 29 de julio, en el marco de los preparativos para la implementación de los dos censos nacionales.
El Instituto Nacional de Estadística de Guinea Ecuatorial (INEGE), con el acompañamiento del Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) y de la Organización de las Naciones Unidas para la Alimentación y la Agricultura (FAO), ha inaugurado este lunes 26 de octubre el taller de validación técnica de los documentos estratégicos y metodológicos, así como de las herramientas de recogida de datos del Quinto Censo General de Población y Viviendas y del Primer Censo General Agropecuario.
El encuentro reúne a representantes de distintos departamentos ministeriales y a técnicos del INEGE, incluidos los profesionales de su oficina en la Región Continental, quienes participan por videoconferencia. La iniciativa tiene como finalidad revisar, perfeccionar y validar técnicamente los instrumentos necesarios para la preparación y ejecución de ambas operaciones estadísticas.
La ceremonia de apertura contempla las intervenciones del Director General del INEGE, la Representante del Sistema de las Naciones Unidas, el Representante de la FAO, y finalmente, de la Ministra Delegada de Hacienda, Presupuestos y Planificación Nacional, quien declara oficialmente abierto el taller.
Durante las sesiones de trabajo, los participantes analizan las distintas fases de las operaciones censales, los procedimientos previstos para su implementación, los recursos necesarios y los actores que deberán intervenir en las diferentes actividades. Asimismo, examinan los documentos estratégicos y metodológicos y las principales herramientas diseñadas para la recogida de datos.
El propósito fundamental es alcanzar un consenso técnico entre las instituciones y los especialistas participantes, de modo que los documentos resultantes constituyan una base sólida para proseguir los trabajos preparatorios y contribuir a una ejecución eficaz de ambos censos.
La realización del Quinto Censo General de Población y Viviendas y del Primer Censo General Agropecuario representa un paso importante para fortalecer la disponibilidad de información estadística en Guinea Ecuatorial. Los datos obtenidos de estas operaciones permitirán mejorar el conocimiento de la realidad demográfica, habitacional y agropecuaria del país, proporcionando información de referencia para la planificación nacional y la formulación de políticas públicas.
El informe del INEGE ofrece una radiografía detallada sobre la evolución, los principales productos demandados y los mercados internacionales que abastecen el sector de la construcción en Guinea Ecuatorial.
El Instituto Nacional de Estadística de Guinea Ecuatorial (INEGE) ha dado a conocer los resultados del estudio titulado «Panorama de las Importaciones de Materiales de Construcción en Guinea Ecuatorial, 2017-2024». Este trabajo técnico detalla la evolución, la composición por categorías y los orígenes geográficos de las adquisiciones exteriores de estos insumos.
De acuerdo con el documento, el crecimiento de las infraestructuras en el país ha estado vinculado de manera directa a la ejecución previa del Plan Nacional de Desarrollo Económico y Social «Horizonte 2020», una etapa caracterizada por una significativa asignación de medios al sector constructor.
Entre los años 2017 y 2024, las compras al exterior de materiales de construcción sumaron un total de 681.547,4 millones de FCFA, un monto que equivale al 11,5 % del conjunto de las importaciones de bienes efectuadas en dicho intervalo.
Durante el ejercicio de 2024, estas operaciones totalizaron 122.928,5 millones de FCFA, superando los 69.128,8 millones de FCFA contabilizados en 2023. Esto representa una variación positiva del 77,8 %, la cifra más alta de toda la serie analizada.
Dentro de las categorías principales de mercancías, el desglose estadístico muestra el siguiente comportamiento:
Hierro, acero y sus manufacturas: se situaron en el primer puesto con 214.283,0 millones de FCFA, abarcando el 31,4 % global.
Materiales eléctricos para la construcción: alcanzaron los 110.095,0 millones de FCFA.
Productos de plástico y caucho: registraron 79.250,0 millones de FCFA.
Asimismo, dentro de los diez artículos con mayor demanda figuran los tornillos, pernos, pasadores, arandelas y elementos análogos, con 52.393,4 millones de FCFA; la grifería para tuberías, con 48.781,0 millones de FCFA; y los cementos hidráulicos, que sumaron 42.680,6 millones de FCFA.
Origen geográfico y principales mercados proveedores
En el plano internacional, la distribución de los suministros por regiones se estructuró de la siguiente manera:
Europa: principal región abastecedora con 245.356,9 millones de FCFA (36,0 %).
Asia: aportó 223.548,0 millones de FCFA (32,8 %).
América: acumuló 133.583,3 millones de FCFA (19,6 %).
A escala de estados, China lideró la tabla como el principal socio comercial con el 26,9 % de las importaciones del sector. Le siguieron Estados Unidos (18,2 %), España (11,5 %), Reino Unido (9,3 %) y Turquía (7,5 %).
El informe precisa que los diez principales países de origen concentraron de forma conjunta el 84,9 % del total de las compras de estos materiales, procedentes de un universo global de 108 naciones proveedoras.
Con la publicación de estos datos, el INEGE aporta una base cuantitativa para comprender el comportamiento comercial de los insumos de construcción en el mercado nacional, detallando los productos más solicitados y los mercados externos que atienden dicha demanda.
Para consultar el estudio completo y acceder a más detalles estadísticos, los interesados pueden visitar el portal oficial del Instituto Nacional de Estadística de Guinea Ecuatorial (INEGE) en www.inege.org.
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