BGFIBank RDC: certificado AML 30000® contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

BGFIBank es el primer banco en la República Democrática del Congo y uno de los pocos en África subsahariana en obtener la certificación AML 30000®, un estándar internacional diseñado para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML / CFT).

BGFIBank RDC fue asesorado durante 18 meses, para el proceso de actualización, por la oficina de París del principal bufete de abogados estadounidense Hughes Hubbard & Reed LLP. El proceso de certificación tomó 4 meses y finalizó el 4 de diciembre de 2020. La evaluación fue realizada por Maghreb Corporate (miembro del Grupo IWK) y la certificación emitida por COFICERT (Comisión de Certificaciones Financieras); dos organismos independientes que confirman que el banco ahora cumple con la Norma AML 30000® y con un conjunto de criterios esenciales para el control y gestión de los riesgos ALD / CFT.

La certificación del BGFIBank RDC se basa en los requisitos internacionales y las mejores prácticas en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo (por ejemplo, GAFI-Grupo de Ación Financiera); el estándar está estructurado con precisión en torno a los riesgos y presta especial atención a la eficacia de los sistemas ALD / CFT. También se produce después de la evaluación realizada por GABAC en 2020 en sus países miembros, incluida la RDC.

«BGFIBank RDC es un ejemplo a seguir para la mejora de los mecanismos institucionales ALD / CFT en la República Democrática del Congo«, comentó el Sr. Samir Brahimi, auditor acreditado ALD y ex presidente del GAFI para Oriente Medio / Norte de África.

 «Felicitamos al Banco por obtener esta certificación que corona el tremendo trabajo realizado y esperamos que sea la primera de una larga serie que incluye a las subsidiarias del Grupo BGFIBank, así como a los socios bancarios en la República Democrática del Congo«, indicaba Maître Dorgans de Hughes Hubbard & Reed LLP.

Por su parte, Marlene Ngoyi Mvidia, Directora General de BGFIBank RDC comentó: “Estamos encantados de recibir esta prestigiosa certificación y me gustaría agradecer a todos los empleados por el trabajo realizado para lograrlo. Creemos que es importante que todo el sector bancario africano alcance este nivel de certificación para tranquilizar a las partes interesadas locales e internacionales”. Palabras que segundó el Sr. Henri-Claude Oyima, presidente y director ejecutivo de BGFIBank Group: “insto a los equipos a una mejora continua durante los 3 años de vigencia de la certificación AML 30000®”.

PUNTUACIONES.

1- Establecido en 2017, el estándar AML 30000 es una de las certificaciones financieras internacionales más rigurosas y la primera en adaptarse específicamente a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

2- El Grupo de Acción Financiera (GAFI), cuyas recomendaciones son reconocidas como: Acción contra el Lavado de Dinero (ALD) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), es un organismo intergubernamental cuyos objetivos son el desarrollo de estándares y la promoción de la aplicación efectiva de medidas legislativas, regulatorias y operativas en la lucha contra el lavado de activos, financiación del terrorismo y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional. El GAFI está integrado actualmente por 37 países miembros, así como por 2 organizaciones regionales.

3- El Grupo de Acción contra el Blanqueo de Capitales en África Central (GABAC) es una organización de la Comunidad Económica y Monetaria de África Central (CEMAC) creada en 2000 para coordinar, dinamizar y evaluar las acciones emprendidas en dentro de los Estados en el contexto de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. GABAC es miembro asociado del GAFI desde 2015 y está formado por 7 países miembros.

Según se ha podido confirmar de la página web del organismo, el grupo de certificación, conocido como Certificador , es el emisor del certificado: “Los organismos de certificación están acreditados para emitir certificados de conformidad con una referencia determinada (normas y estándares combinados)”.

El organismo COFICERT está autorizado para emitir certificaciones:

1. ISO 37001: certificado de lucha contra la corupción.

2. AML 30.000®: certificado de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del derrorismo.

3. MSI 20.000®: calidad de situación financiera.

De acuerdo con la normativa internacional vigente, el período de validez de un certificado de conformidad es de 3 años, a partir de su fecha de emisión.

El certificado está activo durante todo el período de certificación siempre que el beneficiario siga siendo representativo de la norma. Para garantizar esto, el ciclo de certificación siempre se divide en 3 fases. Fases que se suceden dentro de un perímetro estrictamente supervisado, como se describe a continuación, en forma de escalón:

Paso 1: La gran auditoría (auditoría inicial)

Esto implica medir el cumplimiento de la entidad auditada con un punto de referencia; sobre la base de especificaciones y metodologías de evaluación específicas del índice de referencia.

Paso 2: Auditoría de seguimiento 1 (Auditoría de control N + 1)

Esto es para asegurar que la entidad certificada siga cumpliendo durante el segundo año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y expresamente establecidos en las especificaciones antes mencionadas.

Paso 3: Auditoría de seguimiento 2 (Auditoría de control N + 2)

Esto es para asegurar que la entidad certificada sigue cumpliendo durante el tercer y último año del ciclo de certificación, con los requisitos requeridos por el sistema de referencia y especificados explícitamente en las especificaciones antes mencionadas.

FUENTE: https://www.coficert.org. Financial Afrik.